MoveMentors non è un commercialista e non dà consigli fiscali. Questo articolo è una panoramica pratica di come funzionano le dichiarazioni fiscali per gli host sulla piattaforma. Per consigli sulla tua situazione, parla con un commercialista.
La versione breve
- Pagamenti con carta tramite Stripe: Stripe si occupa delle segnalazioni ufficiali che è tenuta a fare, come il 1099-K negli USA.
- Pagamenti fatti direttamente a te (contanti, bonifico, PayPal e così via): li tieni tu sotto controllo e li dichiari tu.
- MoveMentors: ti dà lo storico delle prenotazioni e un'esportazione CSV, ma non emette moduli fiscali. Non teniamo mai i tuoi soldi, quindi non segnaliamo il tuo reddito.
1099-K (USA)
I pagamenti con carta vanno sul tuo account Stripe, quindi se sei un host negli USA, Stripe ti manda un 1099-K per un anno in cui i tuoi pagamenti con carta superano la soglia di segnalazione dell'IRS. Alcuni stati hanno soglie più basse di quella federale.
Le soglie sono cambiate più volte negli ultimi anni. Le pagine fiscali di Stripe e il tuo commercialista hanno le cifre aggiornate.
Cosa mostra il 1099-K
- Il totale dei tuoi pagamenti con carta su Stripe nell'anno, prima di commissioni e rimborsi.
- Il tuo nome, indirizzo e codice fiscale, e quelli di Stripe.
Quel totale NON è il tuo reddito. Devi ancora togliere:
- Le commissioni di Stripe.
- I rimborsi che hai fatto.
- Le spese dell'attività.
- Altre deduzioni.
Il 1099-K è quello che Stripe ha segnalato all'IRS; nella tua dichiarazione dei redditi fai i conti partendo da quello.
Dove trovarlo
Nella tua Stripe Dashboard su dashboard.stripe.com, dove Stripe conserva i tuoi documenti fiscali. Di solito sono disponibili a gennaio per l'anno precedente.
E se Stripe ha sbagliato i miei dati
Aggiorna l'indirizzo o il codice fiscale nella tua Stripe Dashboard. Se il tuo 1099-K mostra un importo sbagliato, contatta il supporto di Stripe; noi non possiamo cambiare i dati di Stripe.
Host fuori dagli USA
Cosa segnala Stripe, e a chi, dipende dal tuo paese. Nella maggior parte dei paesi devi dichiarare tu il reddito delle tue lezioni. Nella tua Stripe Dashboard trovi i dati che ti servono: pagamenti, rimborsi, commissioni e versamenti. Chiedi al tuo commercialista cosa vale dove vivi.
Pagamenti fatti direttamente a te
Bonifici, PayPal, Venmo, Cash App, Zelle, Wise, contanti e crypto non passano da MoveMentors né da Stripe, quindi per questi non ti arriva nessun modulo fiscale da noi.
Tocca a te tenere traccia di questi pagamenti e dichiarare il reddito.
Cosa ti dà MoveMentors
Con Pro e Premium, la tua pagina Finanze su /mentor/financials mostra guadagni e spese per qualsiasi periodo, e Esporta CSV scarica le tue prenotazioni come foglio di calcolo. Per ogni prenotazione contiene:
- La data della sessione e la lezione.
- L'importo e la mancia, con la valuta.
- Il metodo di pagamento, e se la prenotazione è pagata (i pagamenti con carta risultano pagati da soli, gli altri metodi quando clicchi Segna come pagato).
- Lo stato della prenotazione.
Dallo al tuo commercialista, o confrontalo con gli estratti della banca e delle app di pagamento. Vedi Esportare i tuoi guadagni in CSV.
Anche i trasferimenti tra privati sono reddito
I soldi che ricevi per insegnare sono reddito, in qualunque modo ti arrivino: un trasferimento tra privati in un'app di pagamento, un bonifico o contanti. Anche le app di pagamento possono segnalare i pagamenti al fisco secondo le loro regole.
La strada sicura: dichiara tutto il tuo reddito, qualunque sia il metodo.
IVA e sales tax
Sono cose separate dalle imposte sul reddito.
IVA (UE e Regno Unito)
Se il tuo reddito supera la soglia per l'iscrizione IVA del tuo paese, potresti doverti registrare e applicare l'IVA alle tue lezioni.
MoveMentors non aggiunge l'IVA ai prezzi. Se applichi l'IVA, includila nel prezzo della lezione e versala tu al fisco.
Sales tax (USA)
Se le lezioni sono soggette a sales tax dipende dal tuo stato. Nella maggior parte degli stati le lezioni di movimento non sono tassate, ma alcuni stati tassano alcuni servizi di fitness. Controlla per il tuo stato, o chiedi a un commercialista. Se devi riscuotere la sales tax, includila nel prezzo.
GST (Australia e altri paesi)
Funziona in modo simile. Se il tuo reddito supera la soglia, potresti doverti registrare per la GST.
Deduzioni per gli host
Spese che gli host deducono spesso dal reddito dell'insegnamento:
- Affitto dello studio.
- Assicurazione (responsabilità civile, attrezzatura).
- Formazione continua (workshop, corsi, retreat a cui partecipi come allievo).
- Materiale (tappetini, blocchi, abbonamenti per la musica e così via).
- Marketing (pubblicità, biglietti da visita, il tuo sito).
- Software, compreso il tuo piano MoveMentors.
- Spostamenti per insegnare (andare in auto in una sede, alloggio per i retreat).
- Una parte delle spese di casa se insegni da casa.
Conserva una traccia di ognuna. Con Pro e Premium puoi registrare le spese nella tua pagina Finanze; vedi Finanze e spese.
Tasse stimate trimestrali (USA)
Di solito chi insegna come lavoratore autonomo deve pagare una stima delle tasse ogni trimestre, invece che tutto insieme ad aprile. Se devi farlo dipende da quante tasse dovrai pagare. Il tuo commercialista può dirtelo e aiutarti a decidere quanta parte del reddito mettere da parte.
Checklist di fine anno per gli host
Da gennaio a marzo:
- Scarica il tuo 1099-K da Stripe (se l'hai ricevuto).
- Esporta da MoveMentors il CSV delle prenotazioni dell'intero anno.
- Confrontalo con gli estratti della banca e delle app di pagamento.
- Raccogli le tue spese.
- Consegna tutto al tuo commercialista.
- Presenta la dichiarazione entro la scadenza del tuo paese (il 15 aprile negli USA).
Domande frequenti
MoveMentors mi manderà un 1099? No. Non teniamo e non versiamo mai i tuoi soldi: i pagamenti con carta passano dal tuo account Stripe, e gli altri pagamenti arrivano direttamente a te. Se è dovuto, il 1099-K per i pagamenti con carta te lo emette Stripe.
Il mio 1099-K mostra un importo diverso da quello che penso di aver guadagnato. Perché? Ci sono alcuni motivi comuni:
- Il 1099-K mostra il totale dei pagamenti con carta prima di commissioni e rimborsi.
- Copre solo i pagamenti con carta tramite Stripe, non i contanti o gli altri pagamenti diretti.
- Le date possono essere diverse: un pagamento conta quando è stato fatto, non quando è arrivato sulla tua banca.
I report della tua Stripe Dashboard mostrano pagamenti, rimborsi e commissioni uno accanto all'altro, e questo ti aiuta a far tornare i conti.
Mi potete consigliare cosa dedurre? No. Non diamo consigli fiscali. Un commercialista sì.
Dove mando i 1099 per i miei collaboratori (per esempio un assistente)? È una cosa separata da MoveMentors. Se paghi tu dei collaboratori, i moduli per loro li presenti tu; il tuo commercialista o il tuo software di contabilità possono aiutarti.
Prossimi passi
- Finanze e spese: tenere traccia di guadagni e spese.
- Stripe Connect spiegato: come ti arrivano i pagamenti con carta.