MoveMentors ist kein Steuerbüro und gibt keine Steuerberatung. Dieser Artikel ist ein praktischer Überblick, wie Steuermeldungen für Anbieter (Lehrkräfte und Studios) auf der Plattform aussehen. Für deine eigene Situation sprich mit einer Steuerberatung.
Kurz gesagt
- Kartenzahlungen über Stripe: Stripe übernimmt die offiziellen Meldungen, zu denen Stripe verpflichtet ist, zum Beispiel das 1099-K in den USA.
- Zahlungen direkt an dich (Bargeld, Banküberweisung, PayPal und so weiter): Du behältst selbst den Überblick und meldest sie selbst.
- MoveMentors: gibt dir deine Buchungsdaten und einen CSV-Export, stellt aber keine Steuerformulare aus. Wir halten nie dein Geld, deshalb melden wir auch nicht dein Einkommen.
1099-K (USA)
Kartenzahlungen gehen auf dein eigenes Stripe-Konto. Bist du Anbieter in den USA, schickt dir Stripe deshalb ein 1099-K für jedes Jahr, in dem deine Kartenzahlungen die Meldegrenze der IRS überschreiten. Manche Bundesstaaten haben niedrigere Grenzen als der Bund.
Die Grenzen haben sich in den letzten Jahren mehrmals geändert. Die aktuellen Zahlen findest du auf den Steuerseiten von Stripe oder bei deiner Steuerberatung.
Was das 1099-K zeigt
- Die Summe deiner Kartenzahlungen auf Stripe im Jahr, vor Gebühren und Erstattungen.
- Deinen Namen, deine Adresse und Steuernummer sowie die von Stripe.
Diese Summe ist NICHT dein Einkommen. Du ziehst noch ab:
- Die Gebühren von Stripe.
- Erstattungen, die du geleistet hast.
- Geschäftsausgaben.
- Weitere Abzüge.
Das 1099-K ist das, was Stripe an die IRS gemeldet hat. In deiner Steuererklärung gleichst du deine Zahlen damit ab.
Wo du es findest
In deinem eigenen Stripe-Dashboard unter dashboard.stripe.com, wo Stripe deine Steuerdokumente ablegt. Sie stehen meist im Januar für das Vorjahr bereit.
Was, wenn Stripe falsche Angaben hat
Ändere deine Adresse oder Steuernummer in deinem Stripe-Dashboard. Zeigt dein 1099-K einen falschen Betrag, wende dich an den Support von Stripe. Wir können die Daten von Stripe nicht ändern.
Anbieter außerhalb der USA
Was Stripe meldet und an wen, hängt von deinem Land ab. In den meisten Ländern bist du selbst dafür verantwortlich, dein Einkommen aus Kursen zu melden. In deinem Stripe-Dashboard findest du die Daten, die du brauchst: Zahlungen, Erstattungen, Gebühren und Auszahlungen. Frag deine Steuerberatung, was bei dir gilt.
Zahlungen direkt an dich
Banküberweisungen, PayPal, Venmo, Cash App, Zelle, Wise, Bargeld und Krypto laufen nicht über MoveMentors oder Stripe. Für diese Zahlungen bekommst du also kein Steuerformular von uns.
Du bist selbst dafür verantwortlich, diese Zahlungen festzuhalten und das Einkommen zu melden.
Was MoveMentors dir gibt
Im Pro- und Premium-Tarif zeigt deine Seite Finanzen unter /mentor/financials deine Einnahmen und Ausgaben für jeden Zeitraum, und CSV exportieren lädt deine Buchungen als Tabelle herunter. Sie enthält für jede Buchung:
- Das Datum der Einheit und den Kurs.
- Den Betrag und das Trinkgeld, mit Währung.
- Die Zahlungsmethode und ob die Buchung bezahlt ist (Kartenzahlungen gelten automatisch als bezahlt, andere Methoden, sobald du auf Als bezahlt markieren klickst).
- Den Status der Buchung.
Gib sie deiner Steuerberatung oder gleiche sie mit deinen Bank- und App-Auszügen ab. Siehe Deine Einnahmen als CSV exportieren.
Private Überweisungen sind trotzdem Einkommen
Geld, das du fürs Unterrichten bekommst, ist Einkommen, egal wie es geschickt wurde: als private Überweisung in einer Bezahl-App, als Banküberweisung oder bar. Bezahl-Apps können Zahlungen außerdem nach eigenen Regeln an die Steuerbehörden melden.
Der sichere Weg: Melde dein gesamtes Einkommen, egal über welche Methode.
Mehrwertsteuer und Umsatzsteuer
Das ist getrennt von der Einkommensteuer.
Mehrwertsteuer (EU und Großbritannien)
Überschreitet dein Einkommen die Grenze für die Mehrwertsteuer in deinem Land, musst du dich vielleicht registrieren und Mehrwertsteuer auf deine Kurse berechnen.
MoveMentors schlägt keine Mehrwertsteuer auf die Preise auf. Berechnest du Mehrwertsteuer, nimm sie in deinen Kurspreis auf und führe sie selbst an das Finanzamt ab.
Sales Tax (USA)
Ob Kurse der Sales Tax unterliegen, hängt vom Bundesstaat ab. In den meisten Bundesstaaten werden Bewegungskurse nicht besteuert, manche besteuern aber bestimmte Fitnessangebote. Prüfe die Regeln deines Bundesstaats oder frag deine Steuerberatung. Musst du Sales Tax erheben, nimm sie in deinen Preis auf.
GST (Australien und andere Länder)
Ähnlich. Überschreitet dein Einkommen die Grenze, musst du dich vielleicht für die GST registrieren.
Absetzbare Ausgaben für Anbieter
Ausgaben, die Anbieter häufig von ihrem Einkommen aus dem Unterricht absetzen:
- Miete für das Studio.
- Versicherungen (Haftpflicht, Ausrüstung).
- Fortbildung (Workshops, Ausbildungen, Retreats, an denen du selbst teilnimmst).
- Material (Matten, Blöcke, Musik-Abos und so weiter).
- Werbung (Anzeigen, Visitenkarten, deine Website).
- Software, auch dein MoveMentors-Tarif.
- Fahrten zum Unterricht (Fahrt zum Veranstaltungsort, Unterkunft bei Retreats).
- Einen Teil deiner Wohnkosten, wenn du von zu Hause aus unterrichtest.
Bewahre für jede Ausgabe einen Beleg auf. Im Pro- und Premium-Tarif kannst du Ausgaben auf deiner Seite Finanzen erfassen; siehe Finanzen und Ausgaben.
Vierteljährliche Steuervorauszahlungen (USA)
Von Selbstständigen wird meist erwartet, dass sie jedes Quartal eine geschätzte Steuer zahlen, statt alles auf einmal im April. Ob das für dich gilt, hängt davon ab, wie viel Steuer du schuldest. Deine Steuerberatung kann dir das sagen und dir helfen zu entscheiden, wie viel deines Einkommens du zurücklegen solltest.
Checkliste zum Jahresende
Januar bis März:
- Lade dein 1099-K von Stripe herunter (falls du eines bekommen hast).
- Exportiere die CSV mit deinen Buchungen für das ganze Jahr aus MoveMentors.
- Gleiche sie mit deinen Bank- und App-Auszügen ab.
- Sammle deine Ausgaben.
- Gib alles deiner Steuerberatung.
- Reiche deine Erklärung bis zur Frist in deinem Land ein (in den USA der 15. April).
Häufige Fragen
Schickt mir MoveMentors ein 1099? Nein. Wir halten dein Geld nie und zahlen es auch nicht aus: Kartenzahlungen laufen über dein eigenes Stripe-Konto, und andere Zahlungen kommen direkt zu dir. Für Kartenzahlungen stellt Stripe dein 1099-K aus, wenn eines fällig ist.
Mein 1099-K zeigt einen anderen Betrag, als ich verdient zu haben glaube. Warum? Ein paar häufige Gründe:
- Das 1099-K zeigt die Summe deiner Kartenzahlungen vor Gebühren und Erstattungen.
- Es umfasst nur Kartenzahlungen über Stripe, nicht Bargeld oder andere direkte Zahlungen.
- Die Daten können abweichen: Eine Zahlung zählt, wenn sie gemacht wurde, nicht wenn sie auf deinem Konto ankam.
Die Berichte in deinem Stripe-Dashboard zeigen Zahlungen, Erstattungen und Gebühren nebeneinander. Das hilft beim Abgleich.
Könnt ihr mir sagen, was ich absetzen kann? Nein. Wir geben keine Steuerberatung. Das kann deine Steuerberatung.
Wo schicke ich 1099-Formulare an meine eigenen Auftragnehmer (zum Beispiel eine Assistenz)? Das hat nichts mit MoveMentors zu tun. Bezahlst du selbst Auftragnehmer, reichst du die Formulare für sie ein. Deine Steuerberatung oder deine Buchhaltungssoftware hilft dabei.
Nächste Schritte
- Finanzen und Ausgaben: Einnahmen und Ausgaben festhalten.
- Stripe Connect erklärt: wie Kartenzahlungen zu dir kommen.